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Fed ID的公司使用危机援助计划

美联储周三透露了在金融危机期间向美国和外国银行提供数万亿美元紧急援助的细节。 新发布的文件显示,随着时间的推移贷款最多的是花旗集团(2.2万亿美元),其次是美林证券(2.1万亿美元),摩根士丹利(2万亿美元),美国银行(1.1万亿美元),贝尔斯登(9,600亿美元),高盛(6200亿美元),摩根大通(2600亿美元)和富国银行(1500亿美元)。 他们承担的许多个人贷款价值数十亿,持续时间很短,但已经多次偿还和续订。

美林(Merrill Lynch)后来被美国银行(Bank of America)收购,贝尔斯登(Bear Stearns)倒闭并被出售给摩根大通(JPMorgan)。

最大的外国银行获得者包括英格兰银行,瑞士国家银行,巴克莱银行和日本银行。

这些文件提醒人们,金融体系在危机期间已经变得多么瘫痪,以及自那以后金融体系已经恢复了多少。 今年7月至9月,银行的收入为140亿美元。

美联储以21,000多笔交易的形式发布了数据。 根据金融改革法,披露是必需的。 美联储的计划被认为有助于恢复个别银行的健康状况并稳定金融体系。

这些文件详细介绍了美联储从2007年12月到今年7月通过8个计划提供的超过2万亿美元,以缓解信贷危机。 它发生在信贷几乎枯竭并且正在恶化自大萧条以来最严重的经济衰退之际。

贷款计划以前从未使用过,现在已经不存在了。 美联储官员表示,大部分贷款已经偿还,没有一笔已逾期。

美联储还详细介绍了它从房利美和房地美购买的1.25万亿美元抵押贷款证券,以帮助降低抵押贷款利率,放宽信贷并为瘫痪的住房市场提供一些支持。

此外,美联储还披露了与外国央行“互换”安排的细节。 这种情况发生在美联储交易大量需求的外币美元以试图放松信贷时。 反过来,外国中央银行将美元借给需要美元资金的国家的银行。 加拿大银行,英格兰银行,欧洲中央银行,瑞士国家银行和日本银行都参与了交流。

美联储创建的紧急贷款计划之一为银行提供了低成本的短期贷款。 另一个寻求缓解“商业票据”市场的信用问题,许多美国公司用它来资助从薪水到供应的所有东西。

另一个旨在为消费者和小企业带来低成本贷款。 投资者利用美联储的贷款购买汽车贷款,信用卡和其他债务支持的证券。

大美国和外国银行重复使用这些计划。 例如,根据提供短期贷款的美联储计划,美国银行取出了14笔价值150亿美元的贷款。 贷款在一个月或三个月后偿还。 最后一次是在2009年7月之前偿还的。

英国银行巴克莱银行(Barclays)共同开设了49家同样的工厂。 其个人贷款额从3亿美元到150亿美元不等。 花旗集团使用该计划26次。

这些文件有助于说明危机的全球范围。 美联储向海外一些最大的中央银行提供信贷额度:欧洲中央银行获得了8万亿美元的临时信贷额度,而英格兰银行获得了9,180亿美元。 这种信贷确保海外市场不会因全球储备货币美元的缺乏而冻结。

“从数据中可以看出,美联储不仅为美国银行提供流动性,而且为整个世界的金融体系创造了稳定,”路易斯安那大学金融学助理教授Linus Wilson说。金融危机。

国际银行也排队利用美联储的贷款。 瑞士银行瑞银(UBS)借款740亿美元,法国巴黎银行(BNP Paribas)借款410亿美元。 苏格兰皇家银行借了380亿美元。

文件显示,美国大型非银行公司也使用美联储的贷款计划。 他们这样做是为了满足直接付款,例如工资单或向供应商付款,因为私人融资几乎已经消失。 摩托车制造商哈雷戴维森公司(Harley-Davidson Inc.)借入23亿美元,卡特彼勒公司(Caterpillar Inc.)借款7.33亿美元,麦当劳(McDonald)借入2.03亿美元。

但是,延伸到银行和华尔街的紧急援助令许多普通美国人感到不满,他们在高失业率,丧失抵押品赎回权和房屋价值下降的斗争中没有得到任何帮助。 许多人对银行和华尔街宽松贷款以及冒险引发危机的赌博表示愤怒。

美联储披露的大部分信息与法院案件所要求的相似,即一组商业银行向最高法院上诉

美联储没有参与这一呼吁。 法院案件所要求的 - 但美联储不会在周三提供 - 是商业银行在危机期间从美联储“贴现窗口”获得低成本紧急贷款的名称。

长期以来,美联储一直是最后贷款人,当他们无法在其他地方获得融资时,通过贴现窗口向商业银行提供贷款。 美联储一直保密这些借款人的身份。 它表示担心命名这样一家银行可能会导致它运行,从而违背了该计划的目的。

美联储并未反对发布周三披露的信息。

但新的金融改革法将要求美联储在2012年底提供任何正在从贴现窗口提取紧急贷款的商业银行的信息。 这不包括在2007-2009金融危机期间从贴现窗口提取贷款的银行。